流動性挖礦可謂是近些年幣圈中投資人最喜歡的DeFi項目之一,它利用去中心化金融做為自己的優勢吸引廣大投資者來投資,但對于流動性挖礦這類新挖礦方式而言,人人都可以參與進來,投資人只需像流動池中投入數字貨幣就能獲得有關收益,因此不但可以吸引投資者投入本錢,同時還可以提升該協議的流動性,因此流動性挖礦也越來越火。因此,近期也是有一些新手投資者咨詢到挖礦網(wakuang58.com)小編,那什么是流動性挖礦呢?流動性挖礦有哪些風險?下面,我們一起來看看。
什么是流動性挖礦?
流動性挖礦是一種根據質押數字貨幣來獲得更多數字貨幣的辦法,也是一種DeFi投資建議,用戶只需將他們的財產存進一個池里即可參與這些流動性池,類似將財產從一個錢包發送至另一個錢包,一個池一般由一個買賣對構成,比如BTC/USDT。
這些池包含可通過去中心化交易所(DEX)瀏覽的成對錢幣或貨幣的流動性。它是通過一種奇幻的計算機程序將你的資產質押給別人,這類計算機程序就是所謂的智能合約。流動性挖礦的礦工們使用了非常復雜的策略,他們要直在不同借款市場之間遷移數字貨幣,以最大限度地提升收益盈利,她們也會對最佳的流動性挖礦對策開展保密,因為知道某個對策的人越多,該對策就可能變得越無效。
流動性控礦不僅有利于流動性提供者,也有助于DeFi平臺與區塊鏈社區。盈利與投資者的總體風險正相關。假如投資者要進行重大投資,他們的收益與他們的奉獻成比例。治理和原生代幣的分配:大部分協議將獎賞LP,并依據其對流動性池的奉獻按比例賠償治理代幣。奉獻更高的LP獲得更多貨幣,這和他們面臨的風險相匹配。這導致了一個更具多元性模型,即便是小投資人還可以為開發協議做出貢獻。
流動性挖礦有哪些風險?
風險一:市場風險
流動性挖礦作為一種投資方法,其收益與貨幣價錢、市場情況、周轉資金量等因素息息相關。假如價格行情持續下跌或資金額不足,收益將遠低于預期。因此,對市場的掌握與分析是很重要的。
風險二:流動性提供者的風險
LP挖礦本質上是提供流動性,根據交易費用和代幣獎勵來獲得收益。然而,在提供流動性的過程中,流動性提供者面臨的風險也相應增加。流動性提供者需要為提供資金安全性負責任,并在適合時間把資金分離出來以獲取實現盈利的機會。
風險三:技術風險
去中心化交易所的交易系統選用智能合約技術,其技術安全性相對較高,但由于這項技術的去中心化特點,沒有主權機構管理與維護,且智能合約代碼不能修改。這就為黑客入侵和代碼漏洞的運用留下空間。假如智能合約存有漏洞,將導致資產損失。同時,如果客戶網上交易時欠缺安全防范意識,也可能受到技術進攻經濟損失。
風險四:生成資產泡沫風險
最近出現了一些生成資產項目,根據與其它貨幣掛勾(如BTC、以太幣等)來達到持有人共同承擔漲跌風險的效果。由于其價格低廉,發行方一般會提高抵押率,促使生成資產供給量遠高于具體基本條文。一旦市場有巨大而快速地套現行為,此項目可能受到嚴峻的考驗,并無法保持本身穩定性。
風險五:資金分配和安全隱患
流動性挖礦中需要客戶提供貨幣及其買賣對,所以需要開展資金分配。對于此要求,去中心化交易所中的錢包帶來了管理財產與交易的功效。這些錢包需要用戶自己安全存放。假如用戶在用錢包時出現錯誤操作,比如誤刪私鑰、助記詞泄露等,錢包里的資產有可能被黑客竊取。因此,錢包的安全存放是很重要的。
講到這里,相信大家對于什么是流動性挖礦,及其風險都有一定的了解了。總的來說,流動性挖礦相對傳統的投資方法具備一些優勢,吸引了越來越多的用戶參與。但也需承認,LP挖礦仍有一些風險存在。客戶在參加以前,應充分了解相應風險并進行合理的風險管控來保護自己的財產安全。